Magdalena Posted March 28 Share Posted March 28 ევროპარლამენტის ეკონომიკურ და მონეტარულ საკითხთა კომიტეტმა და სამოქალაქო თავისუფლებების, იუსტიციისა და შინაგან საქმეთა კომიტეტმა დაამტკიცეს ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო რეგულაცია, რომელიც ასევე ეხება კრიპტოვალუტაში გადახდებს. წინა ვერსიის მიხედვით დაწესდა 1000 ევროს ლიმიტი არაკასტოდიალური საფულეების მფლობელებისთვის, რომლებზეც მათ შეეძლოთ ტრანზაქციების გაგზავნა კრიპტო აქტივების სერვისის პროვაიდერებთან (CASP). მიმდინარე ვერსიაში ის გაუქმებულია - CASP-ებმა უნდა ჩაატარონ შემოწმება „1000 ევროზე ნაკლები ერთჯერადი გადახდისას“. „კრიპტოაქტივების სერვისის პროვაიდერებმა უნდა განახორციელონ გამოვლენილი რისკების შესაბამისი შემარბილებელი ღონისძიებები. ეს ზომები უნდა მოიცავდეს ერთ ან რამდენიმე ქვემოთ ჩამოთვლილთაგანს: ზომების მიღება, რათა მოხდეს გადაცემის გამგზავნის ან მიმღების იდენტიფიცირება და გადამოწმება არაკასტოდიალური მისამართიდან [...]“, - ნათქვამია დოკუმენტში. სიაში ასევე შევიდა დამატებითი ინფორმაციის მოთხოვნა კრიპტოაქტივების წარმომავლობისა და დანიშნულების შესახებ, ამ ტრანზაქციების გაძლიერებული მონიტორინგის ჩატარება და „ნებისმიერი სხვა ზომები ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების რისკების შესამცირებლად“. გარდა ამისა, დოკუმენტი კრძალავს 10 ათას ევროზე მეტი ნაღდ ანგარიშსწორებას და 3 ათას ევროზე მეტ ანონიმურ ნაღდი ანგარიშსწორებას. ევროპარლამენტის წევრმა პატრიკ ბრეიერმა ეჭვი შეიტანა ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლაში აკრძალვების ეფექტურობაში. „ანონიმური გადახდების აკრძალვა საუკეთესო შემთხვევაში მინიმალურ გავლენას მოახდენს კრიმინალებზე, თუმცა წაართმევს უდანაშაულო მოქალაქეებს ფინანსურ თავისუფლებას. წამლები ან სექს-სათამაშოები, რომლებსაც ვყიდულობ, ჩემი საქმეა. დისიდენტები […] სულ უფრო მეტად ეყრდნობიან ანონიმურ შემოწირულობებს ვირტუალურ ვალუტაში მთელ მსოფლიოში“, - განაცხადა ბრეიერმა. მისი აზრით, ევროკავშირის ომს ნაღდი ფულის წინააღმდეგ „მოჰყვება უსიამოვნო შედეგები“: უარყოფითი საპროცენტო განაკვეთებისა და ბანკების მიერ ფულის მიწოდების ნებისმიერ დროს შეწყვეტის რისკები. „ბანკებზე დამოკიდებულება საგანგაშო ტემპით იზრდება. ფინანსური უფლებების ჩამორთმევა უნდა დასრულდეს. ჩვენ უნდა განვიხილოთ, თუ როგორ შეგვიძლია შემოვიტანოთ ნაღდი ფულის საუკეთესო ატრიბუტები ციფრულ მომავალში. ჩვენ გვაქვს უფლება გადავიხადოთ და თანხები შევწიროთ ონლაინ ჩვენი პირადი ტრანზაქციების რეგისტრაციის გარეშე. თუ ევროკავშირს სჯერა, რომ შეუძლია ვირტუალური ვალუტების რეგულირება რეგიონულ დონეზე, მაშინ მას არ ესმის ინტერნეტის გლობალური ბუნება“, - თქვა ბრეიერმა. Cointelegraph-ის ცნობით, ახალი კანონმდებლობა ძალაში სამ წელიწადში შევა – მას შემდეგ რაც ევროკავშირის საბჭოსა და ევროპარლამენტის მხრიდან დამტკიცებას მიიღებს. Binance-ის ყოფილმა დირექტორმა აზიასა და აღმოსავლეთ ევროპაში, გლებ კოსტარევმა, ევროპარლამენტის გადაწყვეტილებას უწოდა „დიდი ნაბიჯი კრიპტოვალუტის მომხმარებლების თავისუფლებების შეზღუდვისკენ“. „როგორი იქნება ინდუსტრია მომავალში: ყველა საფულეს, ყველა ანგარიშს ექნება KYC. და თუ არ არსებობს KYC, თქვენ კანონგარეშე ხართ, ”- აღნიშნა მან. კოსტარევის თქმით, ევროკავშირში სერვისის პროვაიდერებს მოეთხოვებათ მომხმარებლის იდენტიფიცირება, სანამ მისთვის კრიპტო საფულეს გახსნიან. ის ასევე მოელის, რომ FATF-ისგან ე.წ. „მოგზაურობის წესი“ ფართოდ დაინერგება ევროპული ბირჟების მიერ. „დრო, როდესაც შესაძლებელი იყო კრიპტოს ნებისმიერ საფულეზე გატანა, წარსულში დარჩება. მინიმუმ, საჭირო იქნება მიუთითოთ ვის ეკუთვნის საფულე. ბირჟიდან თანხის გამოტანისას შეიძლება გითხრან: ამ საფულეზე გადარიცხვა შეგიძლიათ, მაგრამ არა - ამ საფულეში. შემდეგ კი დამატებით მოითხოვენ ტრანსფერის მიზეზის განმარტებას“, - განაცხადა კოსტარევმა. შედეგად, მისი აზრით, ცენტრალიზებული ბირჟებიდან თანხის გატანა დაიშვება მხოლოდ იმავე პლატფორმებზე, რომლებიც რეგულირდება ევროკავშირში. Circle-ის სტრატეგიისა და მარეგულირებელი პოლიტიკის დირექტორმა ევროპაში, პატრიკ ჰანსენმა აღნიშნა, რომ კანონი არ კრძალავს არაკსტოდიალურ საფულეებს და მათი გამოყენებით გადახდებს, ასევე P2P ტრანზაქციებს და აპარატულ საფულეებს. მანამდე ევროპარლამენტის წევრებმა კრიპტოვალუტის გამოყენებით სანქციების გვერდის ავლით სისხლის სამართლის სასჯელი დაამტკიცეს. დოკუმენტი ევროკავშირის საბჭოს მხრიდან დამტკიცებას ელის. შეგახსენებთ, რომ 2025 წლის შუა რიცხვებისთვის ევროკავშირში ფუნქციონირებას დაიწყებს ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო ახალი მარეგულირებელი ორგანო AMLA. შტაბ-ბინა განთავსდება ფრანკფურტში და მის გუნდში შევა 400-ზე მეტი თანამშრომელი. https://tinyurl.com/2hvvc7kr Quote Link to comment Share on other sites More sharing options...
Recommended Posts
Join the conversation
You can post now and register later. If you have an account, sign in now to post with your account.